金税四期强势来袭，笔者听说现在金税四期个人转账5万以上就要被查，这是真的吗?

　　我想告诉大家，大家其实也不用慌张，如果你这钱是合法的，转账操作也是规范的，那就没什么好担心的。

　　不过，要是你的个人银行卡频繁转账，流水太大，被银行与金税四期的大数据监测到了异常交易，你当然会被重点监管。你可能会问，我就是转个账，怎么会是可疑交易呢?这个可疑交易，简单说就是你的交易行为跟你的身份不匹配。假如你在银行预留的个人信息是个职员，但是你这个月多笔资金流入，远远高于你的工资水平，你又无法解释资金来源，不光是账户里的资金要被查，连你自己都要被查。

　　这些将受到严格监管：

　　任何账户的现金交易超过5万;对公账户转账超过200万;转入私人账户超过20万(境外)或50万(境内)。

　　【案例】

　　某公司有一笔货款，客户以个人名义转入老板私人账户，老板又将私人账户的钱转入公司账户，后来客户转账公司账户的钱打到我们公司的公司账户，他要求把之前的款项退回他的个人账户。

　　这样一来，钱就必须从我们公司的企业账户转到老板的个人账户，再从老板的个人账户转到客户的个人账户。

　　如果是你，你会怎么做?

　　最安全的方法是，哪里来的回哪里去，将款项原路返回。

　　在金税四期系统监控加强下，不少企业因历史资金流向不明，通过纳税申报数据被系统识别，要求补缴几十万，甚至上百万的税款，不补?就等税务机关的人过来搬账本吧!

　　再次提醒老板和财务：公司业务往来必须按规定走公账，切勿冒险走私账逃税!如果你有任何金税四期或财税问题，都可以扫描下方二维码免费咨询！