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金税四期个人转账5万都会被查,这是真的吗?

机巧科技 2023-01-13 13:39 来源:www.hncydljz.com

  金税四期个人转账5万

      金税四期强势来袭,笔者听说现在金税四期个人转账5万以上就要被查,这是真的吗?

  我想告诉大家,大家其实也不用慌张,如果你这钱是合法的,转账操作也是规范的,那就没什么好担心的。

  不过,要是你的个人银行卡频繁转账,流水太大,被银行与金税四期的大数据监测到了异常交易,你当然会被重点监管。你可能会问,我就是转个账,怎么会是可疑交易呢?这个可疑交易,简单说就是你的交易行为跟你的身份不匹配。假如你在银行预留的个人信息是个职员,但是你这个月多笔资金流入,远远高于你的工资水平,你又无法解释资金来源,不光是账户里的资金要被查,连你自己都要被查。

  这些将受到严格监管:

  任何账户的现金交易超过5万;对公账户转账超过200万;转入私人账户超过20万(境外)或50万(境内)。

  【案例】

  某公司有一笔货款,客户以个人名义转入老板私人账户,老板又将私人账户的钱转入公司账户,后来客户转账公司账户的钱打到我们公司的公司账户,他要求把之前的款项退回他的个人账户。

  这样一来,钱就必须从我们公司的企业账户转到老板的个人账户,再从老板的个人账户转到客户的个人账户。

  如果是你,你会怎么做?

  最安全的方法是,哪里来的回哪里去,将款项原路返回。

  在金税四期系统监控加强下,不少企业因历史资金流向不明,通过纳税申报数据被系统识别,要求补缴几十万,甚至上百万的税款,不补?就等税务机关的人过来搬账本吧!

  再次提醒老板和财务:公司业务往来必须按规定走公账,切勿冒险走私账逃税!如果你有任何金税四期或财税问题,都可以扫描下方二维码免费咨询!

金税四期个人转账5万